Fundusz zrównoważony opcją naczas bessy.
Inwestowanie na rynku finansowym to szansa na szybkie zwiększenie domowego budżetu. Trzeba jednakże pamiętać o ryzyku, jakie niesie ze sobą każda inwestycja. Nie zależy ono od tego, czy inwestujemy na giełdzie papierów wartościowych, czy gdziekolwiek indziej. Zawsze istnieje pewne ryzyko złego wyboru i starty inwestowanego przez nas kapitału. Warto, więc poświęcić trochę czasu na zapoznanie się z możliwościami inwestowania, jakie daje nam rynek. Lokaty bankowe to tylko jedna z wielu takich możliwości. Są one bezpieczne, ale zamrażają nasz kapitał na pewien określony czas. Nie wszystkim odpowiada taka forma zarabiania. Odpowiedzią na ich wymagania mogą być fundusze inwestycyjne. Ideą funduszy jest wspólne lokowanie środków finansowych w celu ich inwestowania. Istnieje wiele rodzajów funduszy, między innymi fundusze agresywnego wzrostu, fundusze akcji małych spółek, wzrostu kapitałowego, wzrostu i dochodu z kapitału, fundusze łącznej stopy zwrotu, obligacji, rynków zagranicznych, czy branżowe. Między sobą różnią się one pod wieloma względami, ale przede wszystkim pod względem wysokości ryzyka, jakie ze sobą niosą.
FUNDUSZ ZRÓWNOWAŻONY INWESTUJE W AKCJE I W OBLIGACJE
Fundusz zrównoważony wyróżnia się tym, iż jego celem jest zachowanie kapitału, jaki pozyskał dzięki wpłatom członków funduszu. Inwestuje on zarówno w akcje, jak i w obligacje. Stosunek procentowy pomiędzy tymi inwestycjami najczęściej wynosi 60% w akcjach i 40% w obligacjach. Daje to możliwość minimalizowania ryzyka straty, wraz z niewielką, co prawda, ale mimo wszystko istniejącą szansą na zysk z podejmowanych decyzji inwestorskich. Fundusz zrównoważony, inaczej mieszany, najlepiej radzi sobie w czasach tzw. bessy (określenie giełdowe oznaczające długotrwale utrzymujący się spadek wartości wskaźników giełdowych i wartości papierów finansowych). Gorsze są dla niego okresy hossy, czyli czas, w którym indeksy na giełdzie stale idą w górę. Stąd wynika właśnie owa stabilność funduszu zrównoważonego – nie przynosi on niebotycznych zysków, ale przy zachowaniu swojego kapitału i minimalnych stratach, jest on opłacalny, dla tych, którzy chcą cieszyć się spokojnym wzrostem wartości swojego portfela.